"Если вам говорят, что дело не в деньгах, значит, это не ваше дело." (Билл Клинтон)
| На дату | ||||
|---|---|---|---|---|
| 01.04.2014 | 01.07.2014 | 01.10.2014 | ||
| Активы | ||||
| 1. | Денежные средства | 70 579 | 73 480 | 71 101 |
| 2. | Средства кредитных организаций в ЦБ РФ | 508 142 | 270 995 | 104 398 |
| 2.1 | Обязательные резервы | 41 891 | 40 533 | 51 595 |
| 3. | Средства в кредитных организациях | 1 847 319 | 230 183 | 711 921 |
| 4. | Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | 0 |
| 5. | Чистая ссудная задолженность | 2 432 055 | 3 625 176 | 4 067 027 |
| 6. | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 67 298 | 68 331 | 68 598 |
| 6.1. | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 0 | 0 | 0 |
| 7. | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 0 | 0 |
| 8. | Требование по текущему налогу на прибыль | 2 926 | 549 | 2 |
| 9. | Отложенный налоговый актив | 0 | 2 279 | 2 258 |
| 10. | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 477 521 | 484 791 | 474 399 |
| 11. | Прочие активы | 420 371 | 245 641 | 290 342 |
| 12. | Всего активов | 5 826 211 | 5 001 425 | 5 790 046 |
| Пассивы | ||||
| 13. | Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ | 0 | 0 | 0 |
| 14. | Средства кредитных организаций | 167 433 | 422 882 | 218 331 |
| 15. | Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями | 4 350 998 | 3 284 424 | 4 256 755 |
| 15.1 | Вклады физических лиц | 853 438 | 854 730 | 927 261 |
| 16. | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | 0 |
| 17. | Выпущенные долговые обязательства | 0 | 0 | 0 |
| 18. | Прочие обязательства | 0 | 0 | 0 |
| 19. | Отложенное налоговое обязательство | 0 | 23 405 | 22 358 |
| 20. | Прочие обязательства | 27 342 | 48 462 | 51 033 |
| 21. | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон | 3 003 | 1 991 | 516 |
| 22. | Всего обязательств | 4 548 776 | 3 781 164 | 4 548 993 |
| Источники собственных средств | ||||
| 23. | Средства акционеров (участников) | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 |
| 24. | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 |
| 25. | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 |
| 26. | Резервный фонд | 43 704 | 45 922 | 45 922 |
| 27. | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив) | 0 | 0 | 0 |
| 28. | Переоценка основных средств, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство | 156 674 | 136 452 | 136 452 |
| 29. | Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | 69 364 | 25 015 | 25 015 |
| 30. | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 7 684 | 12 863 | 33 655 |
| 31. | Всего источников собственных средств | 1 277 435 | 1 220 261 | 1 241 053 |
| Внебалансовые обязательства | ||||
| 32. | Безотзывные обязательства кредитной организации | 1 728 842 | 190 702 | 203 331 |
| 33. | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 230 738 | 231 310 | 231 633 |
| 34. | Условные обязательства некредитного характера | 0 | 0 | 0 |
| Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Е.И. Одинцова | |||
| Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||
| На дату | ||||
|---|---|---|---|---|
| 01.04.2014 | 01.07.2014 | 01.10.2014 | ||
| 1. | процентные доходы, всего, в том числе: | 129 436 | 226 399 | 320 454 |
| 1.1. | от размещения средств в кредитных организациях | 4 519 | 24 875 | 46 980 |
| 1.2. | от ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями | 124 917 | 201 524 | 273 474 |
| 1.3. | от оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 | 0 |
| 1.4. | от вложений в ценные бумаги | 0 | 0 | 0 |
| 2. | процентные расходы, всего, в том числе: | 23 715 | 45 378 | 68 339 |
| 2.1. | по привлеченным средствам кредитных организаций | 6 270 | 11 438 | 15 882 |
| 2.2. | по привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями | 17 445 | 33 940 | 52 457 |
| 2.3. | по выпущенным долговым обязательствам | 0 | 0 | 0 |
| 3. | чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 105 721 | 181 021 | 252 115 |
| 4. | изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам всего, в том числе: | - 51 913 | - 60 811 | - 96 133 |
| 4.1. | изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | - 1 470 | - 3 048 | - 3 155 |
| 5. | чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | 53 808 | 120 210 | 155 982 |
| 6. | чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | 0 |
| 7. | чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | 0 | 0 | 0 |
| 8. | чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | 0 | 0 |
| 9. | чистые доходы от операций с иностранной валютой | - 24 853 | 11 552 | 22 238 |
| 10. | чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 40 703 | 10 397 | 11 427 |
| 11. | доходы от участия в капитале других юридических лиц | 0 | 0 | 0 |
| 12. | комиссионные доходы | 3 359 | 6 286 | 9 532 |
| 13. | комиссионные расходы | 824 | 1 729 | 3 405 |
| 14. | изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 0 | 0 | 0 |
| 15. | изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | 0 | 0 |
| 16. | изменение резерва по прочим потерям | - 4 747 | - 8 465 | - 6 769 |
| 17. | прочие операционные доходы | 13 095 | 20 868 | 64 600 |
| 18. | чистые доходы (расходы) | 80 541 | 159 119 | 253 605 |
| 19. | операционные расходы | 54 343 | 122 363 | 192 109 |
| 20. | прибыль (убыток) до налогообложения | 26 198 | 36 756 | 61 496 |
| 21. | возмещение (расход) по налогам | 18 514 | 23 893 | 27 841 |
| 22. | прибыль (убыток) после налогообложения | 7 684 | 12 863 | 33 655 |
| 23. | выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 |
| 23.1. | распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов | 0 | 0 | 0 |
| 23.2. | отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0 | 0 | 0 |
| 24. | неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 7 684 | 12 863 | 33 655 |
| Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Е.И. Одинцова | |||
| Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||
| На дату | ||||
|---|---|---|---|---|
| 01.04.2014 | 01.07.2014 | 01.10.2014 | ||
| 1. | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 1 274 110 | 1 216 733 | 1 237 896 |
| 1.1. | Источники базового капитала: | 1 067 290 | 1 067 290 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 996 353 | 996 353 | 996 353 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 996 353 | 996 353 | 996 353 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | ||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | ||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 43 704 | 45 922 | 45 922 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 25 015 | 25 015 | 25 015 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 25 015 | 25 015 | 25 015 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | |
| 1.2. | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 10 123 | 475 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 5 | 5 | 5 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 456 | 452 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 9 644 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 9 644 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финасовых организаций: | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 19 | 18 | 18 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 1 065 048 | 1 057 167 | 1 066 815 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привелигированными акциями, всего, в том числе: | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ " Об использованиии государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков" | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | |||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 1 065 048 | 1 057 167 | 1 066 815 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 0 | ||
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 2 925 | 2 925 | 2 925 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 49 663 | 0 | 11 542 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 5 314 | 0 | 11 542 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 44 349 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит( депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | ||
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | ||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13.10.2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации" и от 27.10.2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31.12.2014 года | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 156 674 | 156 674 | 156 674 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 33 | 60 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 200 | 33 | 60 |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 209 062 | 159 566 | 171 081 |
| 2. | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | 4 598 927 | 4 594 080 | Х |
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 2 299 473 | 2 297 049 | 3 028 638 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 2 299 454 | 2 297 031 | 3 028 638 |
| 3. | Достаточность капитала (процент): | Х | Х | Х |
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 21.5 | 21.4 | 18.0 |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 21.5 | 21.4 | 18.0 |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 25.0 | 23.9 | 20.4 |
| На дату | ||||
|---|---|---|---|---|
| 01.04.2014 | 01.07.2014 | 01.10.2014 | ||
| 1. | фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 115 731 | 128 275 | 161 971 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 103 701 | 110 568 | 145 852 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 9 027 | 15 716 | 15 603 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 3 003 | 1 991 | 516 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | |
| Hа дату | ||||
|---|---|---|---|---|
| 01.04.2014 | 01.07.2014 | 01.10.2014 | ||
| 1. | Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс.руб.), всего, в том числе вследствие: | 115 984 | 193 191 | 289 834 |
| 1.1. | выдачи ссуд | 65 625 | 112 803 | 175 868 |
| 1.2. | изменения качества ссуд | 48 373 | 66 895 | 84 775 |
| 1.3. | изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России | 1 529 | 0 | 7 122 |
| 1.4. | иных | 457 | 13 493 | 22 069 |
| 2. | Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего, в том числе вследствие: | 65 161 | 135 501 | 196 858 |
| 2.1. | списания безнадежных ссуд | 0 | 0 | 0 |
| 2.2. | погашения ссуд | 26 014 | 66 616 | 117 506 |
| 2.3. | изменения качества ссуд | 0 | 4 399 | 12 220 |
| 2.4. | изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России | 0 | 386 | 0 |
| 2.5. | иных причин | 39 147 | 64 100 | 67 132 |
| Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Е.И. Одинцова | |||
| Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||
| На дату | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.01.2013 | 01.04.2013 | 01.07.2013 | 01.10.2013 | 01.01.2014 | ||
| АКТИВЫ | ||||||
| 1. | Денежные средства | 67 980 | 65 475 | 72 307 | 64 968 | 63 319 |
| 2. | Средства кредитных организаций в ЦБ РФ | 99 188 | 123 872 | 436 244 | 284 925 | 113 625 |
| 2.1 | Обязательные резервы | 50 777 | 38 627 | 47 557 | 50 404 | 70 037 |
| 3. | Средства в кредитных организациях | 812 020 | 1 656 030 | 538 282 | 709 502 | 692 452 |
| 4. | Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5. | Чистая ссудная задолженность | 2 440 577 | 2 418 035 | 2 568 782 | 2 526 787 | 2 242 546 |
| 6. | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 113 217 | 113 217 | 112 185 | 112 185 | 110 884 |
| 6.1. | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 43 586 | 43 586 | 43 586 | 43 586 | 43 586 |
| 7. | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 8. | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 438 784 | 485 059 | 475 800 | 472 518 | 489 854 |
| 9. | Прочие активы | 314 287 | 364 554 | 354 576 | 338 139 | 297 974 |
| 10. | Всего активов | 4 286 053 | 5 226 242 | 4 558 176 | 4 509 024 | 4 010 654 |
| ПАССИВЫ | ||||||
| 11. | Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 12. | Средства кредитных организаций | 78 000 | 455 000 | 520 000 | 503 000 | 284 650 |
| 13. | Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями | 2 848 193 | 3 381 717 | 2 693 072 | 2 653 230 | 2 419 976 |
| 13.1 | Вклады физических лиц | 884 322 | 844 516 | 840 562 | 813 239 | 825 536 |
| 14. | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 15. | Выпущенные долговые обязательства | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 16. | Прочие обязательства | 104 463 | 117 714 | 77 074 | 76 439 | 32 751 |
| 17. | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон | 7 361 | 14 522 | 23 668 | 20 791 | 3 526 |
| 18. | Всего обязательств | 3 038 017 | 3 968 953 | 3 313 814 | 3 253 460 | 2 740 903 |
| ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | ||||||
| 19. | Средства акционеров (участников) | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 |
| 20. | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 21. | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 22. | Резервный фонд | 41 197 | 41 197 | 43 704 | 43 704 | 43 704 |
| 23. | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 24. | Переоценка основных средств | 156 675 | 156 674 | 156 674 | 156 674 | 156 674 |
| 25. | Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) | 15 | 50 155 | 25 015 | 25 015 | 25 015 |
| 26. | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 50 140 | 9 254 | 18 960 | 30 162 | 44 349 |
| 27. | Всего источников собственных средств | 1 248 036 | 1 257 289 | 1 244 362 | 1 255 564 | 1 269 751 |
| ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||||||
| 28. | Безотзывные обязательства кредитной организации | 270 543 | 455 940 | 913 271 | 388 703 | 294 500 |
| 29. | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 44 090 | 39 737 | 47 279 | 241 634 | 240 938 |
| Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Е.И. Одинцова | |||||
| Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||||
| На дату | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.01.2013 | 01.04.2013 | 01.07.2013 | 01.10.2013 | 01.01.2014 | ||
| 1. | Процентные доходы, всего, в том числе: | 273 930 | 73 028 | 154 922 | 238 322 | 312 758 |
| 1.1. | От размещения средств в кредитных организациях | 46 446 | 11 267 | 17 747 | 24 275 | 30 828 |
| 1.2. | От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 227 484 | 61 761 | 137 175 | 214 047 | 281 930 |
| 1.3. | От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4. | От вложений в ценные бумаги | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2. | Процентные расходы, всего, | 92 858 | 22 801 | 42 237 | 64 291 | 84 464 |
| 2.1. | По привлеченным средствам кредитных организаций | 8 512 | 8 463 | 12 955 | 19 285 | 23 455 |
| 2.2. | По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями | 84 346 | 14 338 | 29 282 | 45 006 | 61 009 |
| 2.3. | По выпущенным долговым обязательствам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3. | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 181 072 | 50 227 | 112 685 | 174 031 | 228 294 |
| 4. | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: | 8 870 | 2 375 | 7 758 | 13 032 | 1 956 |
| 4.1. | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | 2 424 | - 1 | 0 | - 94 | 0 |
| 5. | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | 189 942 | 52 602 | 120 443 | 187 063 | 230 250 |
| 6. | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 7. | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 8. | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 9. | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 24 194 | 14 798 | 39 013 | 37 634 | 56 675 |
| 10. | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 21 506 | - 2 922 | - 12 881 | - 4 881 | -2 447 |
| 11. | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 551 | 0 | 0 | 33 | 89 |
| 12. | Комиссионные доходы | 37 373 | 2 789 | 5 954 | 9 495 | 13 622 |
| 13. | Комиссионные расходы | 3 593 | 538 | 1 470 | 2 677 | 3 856 |
| 14. | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 15. | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 16. | Изменение резерва по прочим потерям | - 1 520 | - 7 182 | - 17 333 | - 14 399 | 1 582 |
| 17. | Прочие операционные доходы | 41 074 | 8 160 | 15 974 | 29 984 | 38 628 |
| 18. | Чистые доходы (расходы) | 309 527 | 67 707 | 149 700 | 242 252 | 334 543 |
| 19. | Операционные расходы | 230 206 | 52 900 | 114 844 | 188 920 | 262 098 |
| 20. | Прибыль (убыток) до налогообложения | 79 321 | 14 807 | 34 856 | 53 332 | 72 445 |
| 21. | Начисленные (уплаченные) налоги | 29 181 | 5 553 | 15 896 | 23 170 | 28 096 |
| 22. | Прибыль (убыток) после налогообложения | 50 140 | 9 254 | 18 960 | 30 162 | 44 349 |
| 23. | Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 23.1. | Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 23.2. | Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 24. | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 50 140 | 9 254 | 18 960 | 30 162 | 44 349 |
| Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Е.И. Одинцова | |||||
| Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||||
| На дату | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.01.2013 | 01.04.2013 | 01.07.2013 | 01.10.2013 | 01.01.2014 | ||
| 1. | Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: | 1 202 365 | 1 109 918 | 1 197 941 | 1 209 452 | 1 223 568 |
| 1.1. | Уставный капитал кредитной организации, в том числе: | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 |
| 1.1.1. | Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) | 996 353 | 996 353 | 996 353 | 996 353 | 996 353 |
| 1.1.2. | Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций | 3 656 | 3 656 | 3 656 | 3 656 | 3 656 |
| 1.2. | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3. | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4. | Резервный фонд кредитной организации | 41 197 | 41 197 | 43 704 | 43 704 | 43 704 |
| 1.5. | Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала): | 48 107 | 56 925 | 41 676 | 53 279 | 66 806 |
| 1.5.1. | прошлых лет | 15 | 50 155 | 25 015 | 25 015 | 25 015 |
| 1.5.2. | отчетного года | 48 092 | 6 770 | 16 661 | 28 264 | 41 791 |
| 1.6. | Нематериальные активы | 1 | 1 | 0 | 25 | 24 |
| 1.7 | . Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8. | Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2. | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) | 10.0 | 10.0 | 10.0 | 10.0 | 10.0 |
| 3. | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) | 29.9 | 22.0 | 26.5 | 26.1 | 27.1 |
| 4. | Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: | 62 608 | 67 415 | 72 183 | 63 975 | 59 072 |
| 4.1. | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 54 680 | 49 388 | 47 003 | 41 579 | 52 878 |
| 4.2. | по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 567 | 3 505 | 1 512 | 1 605 | 2 668 |
| 4.3. | по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам | 7 361 | 14 522 | 23 668 | 20 791 | 3 526 |
| 4.4. | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Е.И. Одинцова | |||||
| Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||||
| На дату | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.01.2013 | 01.04.2013 | 01.07.2013 | 01.10.2013 | 01.01.2014 | ||
| 1. | Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс.руб.), всего в том числе вследствие: | 239 232 | 55 989 | 86 724 | 112 989 | 147 674 |
| 1.1. | выдачи ссуд | 121 465 | 34 696 | 52 013 | 62 643 | 86 861 |
| 1.2. | изменения качества ссуд | 116 073 | 12 077 | 20 579 | 36 446 | 46 160 |
| 1.3. | изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России | 1 286 | 201 | 929 | 771 | 966 |
| 1.4. | иных причин | 408 | 9 015 | 13 203 | 13 129 | 13 687 |
| 2. | Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего в том числе вследствие: | 245 879 | 61 281 | 94 401 | 126 090 | 149 476 |
| 2.1. | списания безнадежных ссуд | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.2. | погашения ссуд | 88 203 | 16 919 | 33 714 | 46 228 | 59 797 |
| 2.3. | изменения качества ссуд | 60 872 | 39 227 | 55 050 | 72 609 | 77 732 |
| 2.4. | изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России | 2 066 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.5. | иных причин | 94 738 | 5 135 | 5 637 | 7 253 | 11 947 |
| Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Е.И. Одинцова | |||||
| Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||||
| На дату | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.01.2012 | 01.04.2012 | 01.07.2012 | 01.10.2012 | 01.01.2013 | ||
| АКТИВЫ | ||||||
| 1. | Денежные средства | 57 763 | 62 079 | 68 056 | 70 314 | 67 980 |
| 2. | Средства кредитных организаций в ЦБ РФ | 61 583 | 70 543 | 133 292 | 125 455 | 99 188 |
| 2.1 | Обязательные резервы | 32 920 | 47 434 | 39 782 | 44 902 | 50 777 |
| 3. | Средства в кредитных организациях | 1 094 497 | 830 962 | 913 954 | 3 069 044 | 812 020 |
| 4. | Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5. | Чистая ссудная задолженность | 2 179 833 | 2 282 760 | 2 522 232 | 2 417 897 | 2 440 577 |
| 6. | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 107 842 | 107 603 | 107 841 | 108 997 | 113 217 |
| 6.1. | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 43 586 | 43 586 | 43 586 | 43 586 | 43 586 |
| 7. | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 8. | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 317 972 | 318 540 | 316 743 | 337 653 | 438 784 |
| 9. | Прочие активы | 178 117 | 231 773 | 294 430 | 293 259 | 314 287 |
| 10. | Всего активов | 3 997 607 | 3 904 260 | 4 356 548 | 6 422 619 | 4 286 053 |
| ПАССИВЫ | ||||||
| 11. | Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 12. | Средства кредитных организаций | 185 000 | 0 | 7 093 | 44 958 | 78 000 |
| 13. | Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями | 2 604 869 | 2 684 171 | 3 111 593 | 5 118 729 | 2 848 193 |
| 13.1 | Вклады физических лиц | 605 105 | 582 974 | 618 652 | 641 637 | 884 322 |
| 14. | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 15. | Выпущенные долговые обязательства | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 16. | Прочие обязательства | 63 775 | 67 033 | 109 701 | 111 808 | 104 463 |
| 17. | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон | 4 488 | 7 257 | 4 398 | 7 827 | 7 361 |
| 18. | Всего обязательств | 2 858 132 | 2 758 461 | 3 232 785 | 5 283 322 | 3 038 017 |
| ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | ||||||
| 19. | Средства акционеров (участников) | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 |
| 20. | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 21. | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 22. | Резервный фонд | 38 897 | 38 897 | 41 197 | 41 197 | 41 197 |
| 23. | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 24. | Переоценка основных средств | 55 563 | 55 563 | 55 563 | 55 563 | 156 675 |
| 25. | Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) | 0 | 45 007 | 15 | 15 | 15 |
| 26. | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 45 006 | 6 323 | 26 979 | 42 513 | 50 140 |
| 27. | Всего источников собственных средств | 1 139 475 | 1 145 799 | 1 123 763 | 1 139 297 | 1 248 036 |
| ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||||||
| 28. | Безотзывные обязательства кредитной организации | 207 565 | 690 332 | 729 283 | 134 830 | 270 543 |
| 29. | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 29 089 | 528 414 | 508 902 | 547 765 | 44 090 |
| Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.В. Девятых | |||||
| Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||||
| На дату | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.01.2012 | 01.04.2012 | 01.07.2012 | 01.10.2012 | 01.01.2013 | ||
| 1. | Процентные доходы, всего, в том числе: | 237 497 | 65 121 | 132 090 | 204 412 | 273 930 |
| 1.1. | От размещения средств в кредитных организациях | 53 077 | 11 589 | 22 825 | 34 348 | 46 446 |
| 1.2. | От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 184 420 | 53 532 | 109 265 | 170 064 | 227 484 |
| 1.3. | От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4. | От вложений в ценные бумаги | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2. | Процентные расходы, всего, | 63 378 | 20 587 | 43 184 | 71 274 | 92 858 |
| 2.1. | По привлеченным средствам кредитных организаций | 4 364 | 916 | 2 654 | 6 133 | 8 512 |
| 2.2. | По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями | 58 755 | 19 671 | 40 530 | 65 141 | 84 346 |
| 2.3. | По выпущенным долговым обязательствам | 259 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3. | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 174 119 | 44 534 | 88 906 | 133 138 | 181 072 |
| 4. | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: | - 2 006 | - 1 257 | - 313 | 11 793 | 8 870 |
| 4.1. | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | - 706 | - 461 | 2 423 | 2 423 | 2 424 |
| 5. | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | 172 113 | 43 277 | 88 593 | 144 931 | 189 942 |
| 6. | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 7. | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 8. | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 9. | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 50 501 | 5 300 | 38 228 | 40 169 | 24 194 |
| 10. | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 552 | 4 426 | - 17 228 | - 2 515 | 21 506 |
| 11. | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 0 | 0 | 551 | 551 | 551 |
| 12. | Комиссионные доходы | 17 960 | 9 514 | 20 806 | 31 826 | 37 373 |
| 13. | Комиссионные расходы | 2 289 | 659 | 1 725 | 2 471 | 3 593 |
| 14. | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 15. | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 16. | Изменение резерва по прочим потерям | - 3 522 | - 3 015 | 81 | - 2 169 | - 1 520 |
| 17. | Прочие операционные доходы | 54 348 | 9 905 | 23 686 | 34 805 | 41 074 |
| 18. | Чистые доходы (расходы) | 289 663 | 68 748 | 152 932 | 245 127 | 309 527 |
| 19. | Операционные расходы | 224 543 | 56 537 | 114 619 | 179 989 | 230 206 |
| 20. | Прибыль (убыток) до налогообложения | 65 120 | 12 211 | 38 313 | 65 138 | 79 321 |
| 21. | Начисленные (уплаченные) налоги | 20 114 | 5 888 | 11 334 | 22 625 | 29 181 |
| 22. | Прибыль (убыток) после налогообложения | 45 006 | 6 323 | 26 979 | 42 513 | 50 140 |
| 23. | Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 23.1. | Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 23.2. | Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 24. | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 45 006 | 6 323 | 26 979 | 42 513 | 50 140 |
| Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.В. Девятых | |||||
| Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||||
| На дату | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.01.2012 | 01.04.2012 | 01.07.2012 | 01.10.2012 | 01.01.2013 | ||
| 1. | Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: | 1 094 422 | 1 100 199 | 1 078 217 | 1 094 023 | 1 202 365 |
| 1.1. | Уставный капитал кредитной организации, в том числе: | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 | 1 000 009 |
| 1.1.1. | Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) | 996 353 | 996 353 | 996 353 | 996 353 | 996 353 |
| 1.1.2. | Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций | 3 656 | 3 656 | 3 656 | 3 656 | 3 656 |
| 1.2. | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3. | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4. | Резервный фонд кредитной организации | 38 897 | 38 897 | 41 197 | 41 197 | 41 197 |
| 1.5. | Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала): | 43 771 | 49 425 | 25 104 | 40 994 | 48 107 |
| 1.5.1. | прошлых лет | 0 | 45 007 | 15 | 15 | 15 |
| 1.5.2. | отчетного года | 43 771 | 4 418 | 25 089 | 40 979 | 48 092 |
| 1.6. | Нематериальные активы | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| 1.7. | Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8. | Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2. | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) | 10.0 | 10.0 | 10.0 | 10.0 | 10.0 |
| 3. | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) | 33.9 | 33.1 | 28.3 | 20.4 | 29.9 |
| 4. | Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: | 69 958 | 74 232 | 70 188 | 60 334 | 62 608 |
| 4.1. | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 61 327 | 61 996 | 63 904 | 51 522 | 54 680 |
| 4.2. | по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4 143 | 4 979 | 1 886 | 985 | 567 |
| 4.3. | по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам | 4 488 | 7 257 | 4 398 | 7 827 | 7 361 |
| 4.4. | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.В. Девятых | |||||
| Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||||
| На дату | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 01.01.2012 | 01.04.2012 | 01.07.2012 | 01.10.2012 | 01.01.2013 | ||
| 1. | Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс.руб.), всего в том числе вследствие: | 186 615 | 43 347 | 113 018 | 168 064 | 239 232 |
| 1.1. | выдачи ссуд | 102 990 | 21 901 | 36 022 | 64 603 | 121 465 |
| 1.2. | изменения качества ссуд | 83 197 | 20 228 | 76 469 | 102 157 | 116 073 |
| 1.3. | изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России | 428 | 0 | 527 | 896 | 1 286 |
| 1.4. | иных причин | 0 | 1 218 | 0 | 408 | 408 |
| 2. | Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего в том числе вследствие: | 183 632 | 42 678 | 110 441 | 177 869 | 245 879 |
| 2.1. | списания безнадежных ссуд | 67 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.2. | погашения ссуд | 86 441 | 23 187 | 28 156 | 50 896 | 88 203 |
| 2.3. | изменения качества ссуд | 89 108 | 15 982 | 0 | 34 971 | 60 872 |
| 2.4. | изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России | 0 | 896 | 302 | 1 415 | 2 066 |
| 2.5. | иных причин | 8 016 | 2 613 | 81 983 | 90 587 | 94 738 |
| Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.В. Девятых | |||||
| Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО) | Н.Н. Архипович | |||||