"В финансах наказание следует тотчас за оплошностью." (Пьер Луи Лакретель)


БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(Тыс.Руб.)
На дату
 01.04.201401.07.201401.10.2014
Активы
1.Денежные средства 70 57973 48071 101
2. Средства кредитных организаций в ЦБ РФ508 142270 995104 398
2.1Обязательные резервы41 89140 53351 595
3.Средства в кредитных организациях1 847 319230 183711 921
4.Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 000
5.Чистая ссудная задолженность2 432 0553 625 1764 067 027
6.Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи67 29868 33168 598
6.1.Инвестиции в дочерние и зависимые организации000
7.Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения000
8.Требование по текущему налогу на прибыль2 9265492
9.Отложенный налоговый актив02 2792 258
10.Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы477 521484 791474 399
11.Прочие активы420 371245 641290 342
12.Всего активов 5 826 2115 001 4255 790 046
Пассивы
13.Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ000
14.Средства кредитных организаций167 433422 882218 331
15.Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями4 350 9983 284 4244 256 755
15.1Вклады физических лиц853 438854 730927 261
16.Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток000
17.Выпущенные долговые обязательства000
18.Прочие обязательства000
19.Отложенное налоговое обязательство023 40522 358
20.Прочие обязательства27 34248 46251 033
21.Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон3 0031 991516
22.Всего обязательств 4 548 7763 781 1644 548 993
Источники собственных средств
23.Средства акционеров (участников)1 000 0091 000 0091 000 009
24.Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)000
25.Эмиссионный доход000
26.Резервный фонд43 70445 92245 922
27.Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)000
28.Переоценка основных средств, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство156 674136 452136 452
29.Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет69 36425 01525 015
30.Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период7 68412 86333 655
31.Всего источников собственных средств 1 277 4351 220 2611 241 053
Внебалансовые обязательства
32.Безотзывные обязательства кредитной организации1 728 842190 702203 331
33.Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства230 738231 310231 633
34.Условные обязательства некредитного характера000
Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Е.И. Одинцова
Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович

ОТЧЕТ О ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТАХ
(Тыс.Руб.)
На дату
 01.04.201401.07.201401.10.2014
1.процентные доходы, всего, в том числе:129 436226 399320 454
1.1.от размещения средств в кредитных организациях4 51924 87546 980
1.2.от ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями124 917201 524273 474
1.3.от оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 000
1.4.от вложений в ценные бумаги000
2.процентные расходы, всего, в том числе:23 71545 37868 339
2.1.по привлеченным средствам кредитных организаций6 27011 43815 882
2.2.по привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями17 44533 94052 457
2.3.по выпущенным долговым обязательствам000
3.чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 105 721181 021252 115
4.изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам всего, в том числе:- 51 913- 60 811- 96 133
4.1.изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам- 1 470- 3 048- 3 155
5.чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери53 808120 210155 982
6.чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток000
7.чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 000
8.чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения000
9.чистые доходы от операций с иностранной валютой- 24 85311 55222 238
10.чистые доходы от переоценки иностранной валюты40 70310 39711 427
11.доходы от участия в капитале других юридических лиц 000
12.комиссионные доходы3 3596 2869 532
13.комиссионные расходы8241 7293 405
14.изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи000
15.изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения000
16.изменение резерва по прочим потерям- 4 747- 8 465- 6 769
17.прочие операционные доходы13 09520 86864 600
18.чистые доходы (расходы)80 541159 119253 605
19.операционные расходы54 343122 363192 109
20.прибыль (убыток) до налогообложения26 19836 75661 496
21.возмещение (расход) по налогам18 51423 89327 841
22.прибыль (убыток) после налогообложения7 68412 86333 655
23.выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:000
23.1.распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов000
23.2.отчисления на формирование и пополнение резервного фонда000
24.неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период7 68412 86333 655
Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Е.И. Одинцова
Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА ДЛЯ ПОКРЫТИЯ РИСКОВ, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ
СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
(Тыс.Руб.)
На дату
 01.04.201401.07.201401.10.2014
1.Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:1 274 1101 216 7331 237 896
1.1.Источники базового капитала:  1 067 2901 067 290
1.1.1Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: 996 353996 353996 353
1.1.1.1обыкновенными акциями (долями)996 353996 353996 353
1.1.1.2привилегированными акциями 0
1.1.2Эмиссионный доход 0
1.1.3Резервный фонд43 70445 92245 922
1.1.4Нераспределенная прибыль: 25 01525 01525 015
1.1.4.1прошлых лет 25 01525 01525 015
1.1.4.2отчетного года  00
1.2.Показатели, уменьшающие источники базового капитала: 10 123475
1.2.1Нематериальные активы555
1.2.2Отложенные налоговые активы 456452
1.2.3Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)  0
1.2.4Убытки: 9 6440
1.2.4.1прошлых лет  0
1.2.4.2отчетного года 9 6440
1.2.5Инвестиции в капитал финасовых организаций:  0
1.2.5.1несущественные  0
1.2.5.2существенные  0
1.2.5.3совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов  0
1.2.6Отрицательная величина добавочного капитала191818
1.2.7Обязательства по приобретению источников базового капитала  0
1.2.8Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала  0
1.3Базовый капитал1 065 0481 057 1671 066 815
1.4Источники добавочного капитала:  0
1.4.1Уставный капитал, сформированный привелигированными акциями, всего, в том числе:  0
1.4.1.1выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ " Об использованиии государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков"  0
1.4.2Эмиссионный доход  0
1.4.3Субординированный заем с дополнительными условиями  0
1.4.4Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения  0
1.5Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала000
1.5.1Вложения в собственные привилегированные акции  
1.5.2Инвестиции в капитал финансовых организаций:000
1.5.2.1несущественные  0
1.5.2.2существенные000
1.5.3Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям  0
1.5.3.1несущественные  0
1.5.3.2существенные  0
1.5.4Отрицательная величина дополнительного капитала  0
1.5.5Обязательства по приобретению источников добавочного капитала  0
1.5.6Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала  0
1.6Добавочный капитал  0
1.7Основной капитал1 065 0481 057 1671 066 815
1.8Источники дополнительного капитала:  0
1.8.1Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:2 9252 9252 925
1.8.1.1после 1 марта 2013 года  0
1.8.2Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества  0
1.8.3Прибыль:49 663011 542
1.8.3.1текущего года5 314011 542
1.8.3.2прошлых лет44 349 0
1.8.4Субординированный кредит( депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:  0
1.8.4.1привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года  0
1.8.4.2предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13.10.2008 года № 173-ФЗ "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации" и от 27.10.2008 года № 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31.12.2014 года  0
1.8.5Прирост стоимости имущества156 674156 674156 674
1.9Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:  0
1.9.1Вложения в собственные привилегированные акции  0
1.9.2Инвестиции в капитал финансовых организаций  0
1.9.2.1несущественные  0
1.9.2.2существенные  0
1.9.3Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям  0
1.9.3.1несущественный  0
1.9.3.2существенный  0
1.9.4Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала  0
1.9.5Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала  0
1.10Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: 3360
1.10.1Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней2003360
1.10.2Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации  0
1.10.3Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России  0
1.10.4Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала  0
1.10.5Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью  0
1.11Дополнительный капитал209 062159 566171 081
2.Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:4 598 9274 594 080Х
2.1необходимые для определения достаточности базового капитала2 299 4732 297 0493 028 638
2.2необходимые для определения достаточности основного капитала2 299 4542 297 0313 028 638
3.Достаточность капитала (процент):ХХХ
3.1Достаточность базового капитала21.521.418.0
3.2Достаточность основного капитала21.521.418.0
3.3Достаточность собственных средств (капитала)25.023.920.4
ИНФОРМАЦИЯ О ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
(Тыс.Руб.)
На дату
 01.04.201401.07.201401.10.2014
1.фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:115 731128 275161 971
1.1по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности103 701110 568145 852
1.2по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям9 02715 71615 603
1.3по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах3 0031 991516
1.4под операции с резидентами офшорных зон00
Раздел "Справочно": ИНФОРМАЦИЯ О ДВИЖЕНИИ РЕЗЕРВА НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ, ССУДНОЙ И ПРИРАВНЕННОЙ К НЕЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ
(Тыс.Руб.)
Hа дату
01.04.201401.07.201401.10.2014
1.Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс.руб.), всего, в том числе вследствие:115 984193 191289 834
1.1.выдачи ссуд 65 625112 803175 868
1.2.изменения качества ссуд48 37366 89584 775
1.3.изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 52907 122
1.4.иных 45713 49322 069
2.Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего, в том числе вследствие:65 161135 501196 858
2.1.списания безнадежных ссуд000
2.2.погашения ссуд26 01466 616117 506
2.3.изменения качества ссуд04 39912 220
2.4.изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 03860
2.5.иных причин 39 14764 10067 132
Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Е.И. Одинцова
Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(Тыс.руб.)
На дату
01.01.201301.04.201301.07.201301.10.201301.01.2014
АКТИВЫ
1.Денежные средства67 98065 47572 30764 96863 319
2.Средства кредитных организаций в ЦБ РФ99 188123 872436 244284 925113 625
2.1Обязательные резервы50 77738 62747 55750 40470 037
3.Средства в кредитных организациях 812 0201 656 030538 282709 502692 452
4.Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 00000
5.Чистая ссудная задолженность2 440 5772 418 0352 568 7822 526 787 2 242 546
6.Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи113 217113 217112 185 112 185110 884
6.1.Инвестиции в дочерние и зависимые организации43 58643 58643 58643 58643 586
7.Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения00000
8.Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы438 784485 059475 800472 518489 854
9.Прочие активы314 287364 554354 576338 139297 974
10.Всего активов 4 286 0535 226 2424 558 1764 509 0244 010 654
ПАССИВЫ
11.Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ00000
12.Средства кредитных организаций78 000455 000520 000503 000284 650
13.Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями2 848 1933 381 7172 693 0722 653 2302 419 976
13.1Вклады физических лиц884 322844 516840 562813 239825 536
14.Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток00000
15.Выпущенные долговые обязательства00000
16.Прочие обязательства104 463117 71477 07476 43932 751
17.Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон7 36114 52223 66820 7913 526
18.Всего обязательств 3 038 0173 968 9533 313 8143 253 4602 740 903
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19.Средства акционеров (участников)1 000 0091 000 0091 000 0091 000 0091 000 009
20.Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)00000
21.Эмиссионный доход00000
22.Резервный фонд41 19741 19743 70443 70443 704
23.Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи00000
24.Переоценка основных средств156 675156 674156 674156 674156 674
25.Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)1550 15525 01525 01525 015
26.Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период50 1409 25418 96030 16244 349
27.Всего источников собственных средств 1 248 0361 257 2891 244 3621 255 5641 269 751
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28.Безотзывные обязательства кредитной организации270 543455 940913 271388 703294 500
29.Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства44 09039 73747 279241 634240 938
Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Е.И. Одинцова
Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(Тыс.руб.)
На дату
01.01.201301.04.201301.07.2013 01.10.201301.01.2014
1.Процентные доходы, всего, в том числе:273 93073 028154 922238 322312 758
1.1.От размещения средств в кредитных организациях46 44611 26717 74724 27530 828
1.2.От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)227 48461 761137 175214 047281 930
1.3.От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 00000
1.4.От вложений в ценные бумаги00000
2.Процентные расходы, всего,92 85822 80142 23764 29184 464
2.1.По привлеченным средствам кредитных организаций8 5128 46312 95519 28523 455
2.2.По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями84 34614 33829 28245 00661 009
2.3.По выпущенным долговым обязательствам00000
3.Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 181 07250 227112 685174 031228 294
4.Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе:8 8702 3757 75813 0321 956
4.1.Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам2 424- 10- 940
5.Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери189 94252 602120 443187 063230 250
6.Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток00000
7.Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 00000
8.Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения00000
9.Чистые доходы от операций с иностранной валютой24 19414 79839 01337 63456 675
10.Чистые доходы от переоценки иностранной валюты21 506- 2 922- 12 881- 4 881-2 447
11.Доходы от участия в капитале других юридических лиц 551003389
12.Комиссионные доходы37 3732 7895 9549 49513 622
13.Комиссионные расходы3 5935381 4702 6773 856
14.Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи00000
15.Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения00000
16.Изменение резерва по прочим потерям- 1 520- 7 182- 17 333- 14 3991 582
17.Прочие операционные доходы41 0748 16015 97429 98438 628
18.Чистые доходы (расходы)309 52767 707149 700242 252334 543
19.Операционные расходы230 20652 900114 844188 920262 098
20.Прибыль (убыток) до налогообложения79 32114 80734 85653 33272 445
21.Начисленные (уплаченные) налоги29 1815 55315 89623 17028 096
22.Прибыль (убыток) после налогообложения50 1409 25418 96030 16244 349
23.Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:00000
23.1.Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов00000
23.2.Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда00000
24.Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период50 1409 25418 96030 16244 349
Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Е.И. Одинцова
Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
На дату
01.01.201301.04.201301.07.201301.10.201301.01.2014
1.Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего,
в том числе:
1 202 3651 109 9181 197 9411 209 4521 223 568
1.1.Уставный капитал кредитной организации,
в том числе:
1 000 0091 000 0091 000 0091 000 0091 000 009
1.1.1.Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)996 353996 353996 353996 353996 353
1.1.2.Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций3 6563 6563 6563 6563 656
1.2.Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)00000
1.3.Эмиссионный доход00000
1.4.Резервный фонд кредитной организации41 19741 197 43 70443 70443 704
1.5.Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала):48 10756 92541 67653 27966 806
1.5.1.прошлых лет 1550 15525 01525 01525 015
1.5.2.отчетного года 48 0926 77016 66128 26441 791
1.6.Нематериальные активы1102524
1.7. Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем)00000
1.8.Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы00000
2.Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)10.010.010.010.010.0
3.Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 29.922.026.526.127.1
4.Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: 62 60867 41572 18363 97559 072
4.1.по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности54 68049 38847 00341 57952 878
4.2.по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям5673 5051 5121 6052 668
4.3.по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам7 36114 52223 66820 7913 526
4.4.под операции с резидентами офшорных зон00000
Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Е.И. Одинцова
Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович
Раздел "Справочно"
На дату
01.01.201301.04.201301.07.201301.10.201301.01.2014
1.Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс.руб.), всего в том числе вследствие:239 23255 98986 724112 989147 674
1.1.выдачи ссуд 121 46534 69652 01362 64386 861
1.2.изменения качества ссуд116 07312 07720 57936 44646 160
1.3.изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 286201929771966
1.4.иных причин 4089 01513 20313 12913 687
2.Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего в том числе вследствие:245 87961 28194 401126 090149 476
2.1.списания безнадежных ссуд00000
2.2.погашения ссуд88 20316 91933 71446 22859 797
2.3.изменения качества ссуд60 87239 22755 05072 60977 732
2.4.изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 0660000
2.5.иных причин 94 7385 1355 6377 25311 947
Заместитель Председателя Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Е.И. Одинцова
Главный Бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(Тыс.руб.)
На дату
01.01.201201.04.201201.07.201201.10.201201.01.2013
АКТИВЫ
1.Денежные средства 57 76362 07968 05670 31467 980
2.Средства кредитных организаций в ЦБ РФ61 58370 543133 292125 45599 188
2.1Обязательные резервы32 92047 43439 78244 90250 777
3.Средства в кредитных организациях 1 094 497830 962913 9543 069 044812 020
4.Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 00000
5.Чистая ссудная задолженность2 179 8332 282 7602 522 232 2 417 8972 440 577
6.Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи107 842107 603107 841108 997113 217
6.1.Инвестиции в дочерние и зависимые организации43 58643 58643 58643 58643 586
7.Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения00000
8.Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы317 972318 540316 743337 653438 784
9.Прочие активы178 117231 773294 430293 259314 287
10.Всего активов 3 997 6073 904 2604 356 5486 422 6194 286 053
ПАССИВЫ
11.Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ00000
12.Средства кредитных организаций185 00007 09344 95878 000
13.Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями2 604 8692 684 1713 111 5935 118 7292 848 193
13.1Вклады физических лиц605 105582 974618 652641 637884 322
14.Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток00000
15.Выпущенные долговые обязательства00000
16.Прочие обязательства63 77567 033109 701111 808104 463
17.Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон4 4887 2574 3987 8277 361
18.Всего обязательств 2 858 1322 758 4613 232 7855 283 3223 038 017
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19.Средства акционеров (участников)1 000 0091 000 0091 000 0091 000 0091 000 009
20.Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)00000
21.Эмиссионный доход00000
22.Резервный фонд38 89738 89741 19741 19741 197
23.Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи00000
24.Переоценка основных средств55 56355 56355 56355 563156 675
25.Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)045 007151515
26.Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период45 0066 32326 97942 51350 140
27.Всего источников собственных средств 1 139 4751 145 7991 123 7631 139 2971 248 036
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28.Безотзывные обязательства кредитной организации207 565690 332729 283134 830270 543
29.Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства29 089528 414508 902547 76544 090
Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Н.В. Девятых
Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(Тыс.руб.)
На дату
01.01.201201.04.201201.07.201201.10.201201.01.2013
1.Процентные доходы, всего, в том числе:237 49765 121132 090204 412273 930
1.1.От размещения средств в кредитных организациях53 07711 58922 82534 34846 446
1.2.От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)184 42053 532109 265170 064227 484
1.3.От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 00000
1.4.От вложений в ценные бумаги00000
2.Процентные расходы, всего,63 37820 58743 18471 27492 858
2.1.По привлеченным средствам кредитных организаций4 3649162 6546 1338 512
2.2.По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями58 75519 67140 53065 14184 346
2.3.По выпущенным долговым обязательствам2590000
3.Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 174 11944 53488 906133 138181 072
4.Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе:- 2 006- 1 257- 31311 7938 870
4.1.Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам- 706- 4612 4232 4232 424
5.Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери172 11343 27788 593144 931189 942
6.Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток00000
7.Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи 00000
8.Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения00000
9.Чистые доходы от операций с иностранной валютой50 5015 30038 22840 16924 194
10.Чистые доходы от переоценки иностранной валюты5524 426- 17 228- 2 51521 506
11.Доходы от участия в капитале других юридических лиц 00551551551
12.Комиссионные доходы17 9609 51420 80631 82637 373
13.Комиссионные расходы2 2896591 7252 4713 593
14.Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи00000
15.Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения00000
16.Изменение резерва по прочим потерям- 3 522- 3 01581- 2 169- 1 520
17.Прочие операционные доходы54 3489 90523 68634 80541 074
18.Чистые доходы (расходы)289 66368 748152 932245 127309 527
19.Операционные расходы224 54356 537114 619179 989230 206
20.Прибыль (убыток) до налогообложения65 12012 21138 31365 13879 321
21.Начисленные (уплаченные) налоги20 1145 88811 33422 62529 181
22.Прибыль (убыток) после налогообложения45 0066 32326 97942 51350 140
23.Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:00000
23.1.Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов00000
23.2.Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда00000
24.Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период45 0066 32326 97942 51350 140
Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Н.В. Девятых
Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
На дату
01.01.201201.04.201201.07.201201.10.201201.01.2013
1.Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего,
в том числе:
1 094 4221 100 1991 078 2171 094 0231 202 365
1.1.Уставный капитал кредитной организации,
в том числе:
1 000 0091 000 0091 000 0091 000 0091 000 009
1.1.1.Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)996 353996 353996 353996 353996 353
1.1.2.Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций3 6563 6563 6563 6563 656
1.2.Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)00000
1.3.Эмиссионный доход00000
1.4.Резервный фонд кредитной организации38 89738 89741 19741 19741 197
1.5.Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала):43 77149 42525 10440 99448 107
1.5.1.прошлых лет 045 007151515
1.5.2.отчетного года 43 7714 41825 08940 97948 092
1.6.Нематериальные активы11111
1.7.Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем)00000
1.8.Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы00000
2.Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)10.010.010.010.010.0
3.Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) 33.933.128.320.429.9
4.Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: 69 95874 23270 18860 33462 608
4.1.по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности61 32761 99663 90451 52254 680
4.2.по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям4 1434 9791 886985567
4.3.по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам4 4887 2574 3987 8277 361
4.4.под операции с резидентами офшорных зон00000
Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Н.В. Девятых
Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович
Раздел "Справочно"
На дату
01.01.201201.04.201201.07.201201.10.201201.01.2013
1.Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс.руб.), всего в том числе вследствие:186 61543 347113 018168 064239 232
1.1.выдачи ссуд 102 99021 90136 02264 603121 465
1.2.изменения качества ссуд83 19720 22876 469102 157116 073
1.3.изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 42805278961 286
1.4.иных причин 01 2180408408
2.Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего в том числе вследствие:183 63242 678110 441177 869245 879
2.1.списания безнадежных ссуд670000
2.2.погашения ссуд86 44123 18728 15650 89688 203
2.3.изменения качества ссуд89 10815 982034 97160 872
2.4.изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 08963021 4152 066
2.5.иных причин 8 0162 61381 98390 58794 738
Председатель Правления АКБ "Заречье" (ОАО)Н.В. Девятых
Главный бухгалтер АКБ "Заречье" (ОАО)Н.Н. Архипович